HSBC Safeguard

HSBC Safeguard – jak wyjaśniamy powyżej – to seria inicjatyw, których celem jest podniesienie poziomu ochrony naszych Klientów przed oszustwami i przestępstwami finansowymi w naszych systemach i procesach globalnych.

Inicjatywy te wzmacniają naszą zdolność do zwalczania procederu prania brudnych pieniędzy oraz unikania sankcji, gdyż to one często są siłą napędową wielu przestępstw finansowych. Ponadto, w wymiarze globalnym, HSBC nie będzie oferować już pewnych produktów (np. czeków podróżnych), które nie stanowią wystarczająco bezpiecznego sposobu rozliczeń naszych Klientów.

W przyszłości możemy zrewidować także inne podobne produkty.

Sankcje to polityczne narzędzie wykorzystywane przez władze określonego kraju (np. USA) i organizacje międzynarodowe, jak np. ONZ czy Unię Europejską, w celu ograniczenia i odstraszenia wykrytych zagrożeń dla ich bezpieczeństwa, bądź też w celu spełnienia norm postępowania międzynarodowego w zakresie uznanych standardów międzynarodowych. Sankcje pomagają powstrzymać takie zjawiska jak terroryzm, handel narkotykami czy handel bronią przez nakładanie ograniczeń w zakresie interesów, które banki mogą prowadzić z określonymi osobami, korporacjami lub państwami.

Dodatkowe Ograniczenia (PDF, 164KB)

Działalność przestępcza staje się coraz bardziej wyrafinowana, a oszuści, osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy bądź wszelką inną niezgodną z prawem działalnością dokonali już prób zaatakowania globalnych sieci, m.in. banków.

Udoskonalenie procesu uzyskiwania informacji o Klientach i zarządzania tymi informacjami pomoże nam zmniejszyć ryzyko przestępczości na polu finansowym. Naszym obowiązkiem i celem jest zagwarantowanie klientom bezpieczeństwa, ochrony i właściwej obsługi.

Wymiana informacji w zglobalizowanym świecie odbywa się w coraz szybszym tempie – niestety, wykorzystują to również przestępcy, którzy mają w związku z tym coraz więcej możliwości dokonywania nadużyć systemu finansowego na szeroką skalę.

W przypadku procederu prania pieniędzy, kluczowym elementem obrony jest zapobieganie otwierania rachunków zarejestrowanych na fałszywe dane identyfikacyjne. Równie istotna jest weryfikacja źródła pochodzenia środków. Przestępcy będą starali podawać się za praworządnych obywateli lub firmy o nienagannej reputacji i legalnym źródle dochodów. Dlatego właśnie prosimy wszystkich naszych klientów o przekazanie stosownej dokumentacji w celu zagwarantowania pełnej ochrony tak klientów jak i rachunków.

W przypadku klientów biznesowych wymagane przez nas dokumenty będą zależały od rozmiaru i charakteru prowadzonej działalności przez klienta. Najprawdopodobniej klienci będą musieli potwierdzić strukturę podmiotu prawnego i beneficjentów rzeczywistych, a także kraje w których prowadzone są interesy.

Od czasu do czasu możemy prosić o dodatkowe dokumenty w celu potwierdzenia tożsamości osób, do których należy działalność, co stanowi kluczowy obowiązek ustawowy.

Coraz więcej naszych klientów prowadzi interesy i działalność handlową na całym świecie. Dlatego też zawsze poszukujemy lepszych rozwiązań, które pozwolą w sposób bezpieczny działać tak, jak życzą sobie tego klienci. Chodzi tu także o zapewnienie naszym klientom ochrony w wymiarze międzynarodowym. Nasze systemy i procesy globalne działają w oparciu o transgraniczną wymianę danych i informacji o klientach, co ma na celu powstrzymanie i wykrycie przestępstw finansowych. Nawet jeśli klient prowadzi transakcje bankowe tylko w jednym kraju, lokalnie, mamy obowiązek chronić rachunek klienta, gdyż przestępstwa finansowe mają wymiar globalny.

Potwierdzając swoje dane oraz aktualizując wszystkie posiadane przez nas informacje o klientach, klienci zyskują pewność, że nikt inny nie będzie mógł w niewłaściwy sposób skorzystać z ich rachunków, a my działamy jedynie na faktyczne zlecenie klientów.

Otrzymane informacje gromadzimy, aby zapewnić, że nasze systemy i procesy chronią zarówno naszych klientów jak i bank przed przestępstwami finansowymi. Niezwykle poważnie podchodzimy do obowiązku ochrony danych klientów, więc wszystkie udzielone nam informacje objęte zostaną najwyższymi standardami danych i bezpieczeństwa w Grupie HSBC. Naszym zamiarem jest wykorzystywanie tych informacji jedynie dla ochrony klientów w zakresie dozwolonym przepisami Prawa Bankowego – nie będą one wykorzystywane przez strony trzecie dla celów marketingowych.

W tej chwili nie jest wymagane żadne działanie ze strony klientów. W ramach zarządzania procesem będziemy się stopniowo kontaktować z klientami indywidualnie, aby poinformować o terminach aktualizacji danych. W zależności od preferowanej przez klientów formy kontaktu, prosimy oczekiwać wiadomości e-mail lub pisma w najbliższej przyszłości.